安房金字〔2022〕68号

各管理部、各科室：
       为持续规范业务受理与防范资金风险，促进全市住房公积金事业高质量发展，根据年度业务大检查工作安排，市中心于8月12日至30日组成三个检查组，对12个管理部进行认真细致的检查指导，现将检查情况通报如下：
       一、基本情况
       本次工作检查通过听取工作汇报、查看业务系统、调阅档案资料、开展个别谈话等方式，集中查看了2021年7月1日至2022年6月30日期间，全市所有管理部政策法规执行、年度业务指标完成、阶段性支持措施落实、学习教育、档案管理和固定资产清查等情况，随机抽查了提取、贷款样本量30份以上。从总体来看，全市住房公积金政策执行较好，业务运行安全平稳高效，各项业务受理资料较为齐全，办理程序符合规定，风险防控措施有效有力，逾期率保持在红线以内。认真实施降低缴存比例、延长缴存时间、提高租房提取金额等阶段性支持政策，为全市稳经济工作做出了积极贡献。
       二、工作成效与亮点
       （一）政策执行严谨细致。各管理部能够认真落实政策规定，全市公积金主要业务指标均处于全省前列，实现公积金行业“十四五”的良好开局，为高质量发展和服务创新奠定了良好的基础。尤其是市直、高新管理部积极落实企业缓缴住房公积金、提高租房提取额等阶段性支持政策，为受疫情影响的企业和缴存职工减轻了压力，缓解了困难，做出了实实在在的努力。
       （二）业务流程合理高效。所有管理部都能够积极优化业务流程，做到一窗办理、一次办结，让办事职工不跑来回路，不断提高办事效能。石泉、旬阳管理部业务流程前置，直接避免职工少跑路。市直、高新、汉滨管理部以群众喜闻乐见的抖音、微信等方式，将整理归集、提取、贷款业务办理流程宣传推广，获得办事职工一致好评。
       （三）综合效能不断提升。围绕全年工作要点，认真落实业务三级审批制度，业务办理高效优质。市直管理部积极探索商贷提取办理，增加个人征信查询方式，着力提高窗口人员对虚假资料的甄别能力，有效防范骗提行为的发生。汉阴管理部实行综合柜员不定期相互交叉检查业务，确保业务办理“零差错”。石泉管理部加大政策宣传力度，将合作楼盘的公积金政策宣传栏设置显要位置，不断扩大社会影响。市直、高新管理部坚持开展贷前培训，预先让售楼房企熟知贷款政策及业务流程，在签订购房合同时一次性告知贷款所需资料，极大提升了业务办理效能。
       （四）逾期催收成效明显。严格执行“四清一责任”清单工作要求，开展短信、电话、上门等常态化逾期催收工作机制，全面加强“零逾期”管理。镇坪、石泉、岚皋、宁陕、汉滨、紫阳、高新、白河8个管理部长期保持零逾期。尤其是白河、紫阳管理部的“蹲点”式催收方式，为逾期“钉子户”量身打造催收方案，并由专人专组负责，通过不懈的坚持努力，成功收回金额大、时间长的陈年贷款，实现零逾期目标，值得学习借鉴。
       （五）服务方式贴切群众。全面推广实行延时服务、上门服务、明确容缺受理事项清单，推进各级主任窗口走流程服务，深入一线跟服务对象有效互动，了解广大职工关心和急需解决的问题。市直、旬阳、高新、平利、白河管理部在创新服务方式不断细化优化，连续获得当地政务中心红旗窗口、服务明星等荣誉表彰，收获了多面锦旗和服务对象的一致好评。
       （六）学习提升融入日常。坚持政治理论学习与业务培训“两不误”，强化政治理论、会议文件、业务知识等日常学习，彰显党建引领作用，确保思想业务学习走深走实。高新管理部认真开展服务礼仪规范专题培训，主动响应做实创文工作。旬阳管理部注重党性教育，组织红色文化主题党日活动，提升党员干部的思想觉悟、提升服务能力水平。
       三、存在的主要问题
       （一）归集与挂账处理不够及时。公积金归集方面，共享平台数据显示，现有181个开户单位实际缴存人数为零，各管理部按分配任务，务必督促尽快办结业务。缴存账务还未精细化管理，仅镇坪管理部无挂账，其他管理部均存在不同程度挂账问题。汉滨管理部因特岗教师与一般在岗教师划账时间有误差导致无法及时上账；高新管理部挂账为历史遗留问题，如安康学院和安康职业技术学院因区域重划的挂账，务必想方设法进行处理。   
       （二）提取与贷款业务时有欠缺。一是电子档案中业务流程不规范。宁陕管理部购房提取仍存在无正式发票入档，只提供了收据加银行转账小票的情况，贷款扫描件中无正式发票，档案中的征信报告未留存原件；借款合同在担保人落款处无借款人及其配偶的签字和手印。汉阴管理部一些提取未上传发票查验信息。二是任务完成不均衡。汉滨、紫阳、平利3个管理部未按时间进度完成贷款任务。三是资料收件不完整。紫阳管理部缺少贷款资料的复印件，纸质档案收件与电子档不一致。镇坪管理部自然人担保无担保承诺及婚姻证明。石泉管理部有一笔贷款征信报告中显示外地有自置房产的信息证明。四是资料留存不规范。镇坪管理部粘贴的缩印件模糊不清，职工签字不规范、字迹潦草，贷款资料复印件未加盖与原件相符的复核章。高新管理部留存的购房合同中没有指定入账的监管账户，增加担保人未说明原因。石泉管理部留存的纸质档案信息与系统不一致。汉阴管理部二审贷款金额大写不规范，留存的购房合同无备案证明、无收款监管账户信息。
       （三）工作档案与记录有待规范。业务档案装订和管理缺少统一标准，没有正目、侧目、分目的标准样本，页码编制不符合规定。旬阳管理部把有字的正反面作为一页编码。市直、白河管理部贷款档案没有页码。汉滨管理部页码为手写。部分管理部业务与学习教育记录混杂，甚至以个人笔记代替会议记录。平利、宁陕管理部都没有单位会议记录本，只有职工个人的学习笔记。白河、岚皋管理部日常工作会议与学习笔记混合记录，分类不明确。
       （四）办公条件与环境参差不齐。目前高新、市直、旬阳、白河、石泉、紫阳、平利、镇坪八个管理部已进驻政务大厅，办公条件与环境焕然一新。但汉滨、汉阴、岚皋、宁陕4个管理部还未进驻政务大厅，且办公环境简陋陈旧，职工办事不便利，已经严重影响到行业的整体形象，急需整改提升。
       四、整改要求
       （一）提高整改意识。各管理部要充分认识业务大检查工作的目的意义，以此次检查通报为契机，进一步确立整改意识，着力增强工作责任、岗位责任，补齐弱项短板，自我提高标准，积极推动工作向“标准规范、整体优化、提档进位”的目标迈进。
       （二）强化问题导向。以存在问题为导向，对标新办业务，倒查摸排，举一反三。尤其是一些多次提出却未全面整改的问题，追根溯源，深入剖析，细化措施，立行整改。遇到实际困难，要及时向上级部门反馈，加强沟通协作，集中探讨研究。
       （三）加大逾期催收。市直、汉阴、平利、旬阳4个管理部各有历史原因的逾期贷款，逾期金额较大，持续时间长，清收难度大，要进一步研究分析，想方设法提出意见，拿出科学合理的工作方案，寻求有效的手段妥善化解。
       （四）完善工作标准。市中心将制定出台贷款档案规范化管理办法，参照省市档案管理规定，建立健全成套的贷款档案管理制度，全市按统一标准执行，管理部必须率先明确专岗专职，确保业务贷款档案管理日趋规范化、标准化、科学化。
       （五）创新服务路径。全面推进落实“省内通办、跨省通办”等各项服务，提高整体业务管理和服务水平。全面推行“一站式服务”、“微笑服务”，发扬团结协作精神，从根本上把为群众办实事落到实处,扎实推进我市住房公积金事业健康发展，以高效优质的服务迎接党的二十大胜利召开。